证监会主席曾经到访！这家30年营业部，见证了资本市场成长史

编者按：2023年11月27日证券时报迎来三十周岁。三十年砥砺奋斗，时报人一步一个脚印，将证券时报打造成为资本市场极具影响力的主流财经传媒集团。我们感恩每一位读者朋友的陪伴与支持。在创刊三十周年之际，证券时报·券商中国寻找到了一批证券时报的“同龄人”，诚邀他们讲述与证券时报的故事，以及证券行业三十年发展的风云变幻。

在上万家证券营业部中，1993年设立的并不多，中信建投证券北京东城分公司就是其中之一。这家营业部不仅在中信建投证券内部，在业内都是一家明星营业部，这不仅是因为其资产规模、服务客户数均位居系统前列，还因为多位证监会领导都前来视察过。

应约而来，中信建投证券北京东城分公司总经理王颖向券商中【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的国记者讲述了该营业部30年的发展故事，也讲述了他们与时报的故事。“营业部发展的30年，也是证券时报不断成长的30年，更是中国证券市场发展壮大的30年。”

证监会主席曾来视察

在中信建投证券东城分公司发展历程中，有件事不得不提，那就是，多位证监会领导曾来此营业部视察工作。

2003年5月9日上午，正值非典期间，时任证监会主席尚福林、主席助理汪建熙、桂敏杰、李小雪，中国证券业协会会长庄心一等来到中信建投证券北京东城分公司（原名华夏证券东四营业部）视察并慰问员工，仔细检查了该营业场所的通风情况，查看了交易系统，询问了网上交易情况。

在听取了北京市证管办和华夏证券负责人所作的有关预防非典情况的汇报后，尚福林指【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的出，要充分认识到预防非典的重要性，这涉及到广大投资者的身体健康、生命安全，涉及到广大证券从业员工的健康问题，必须在思想上予以高度重视。各证券经营机构要采取切实可行、有效的预防措施，做好证券营业场所的消毒、通风等各项日常预防措施，尤其要想方设法保证通风，以此作为预防非典的一道防线；要进一步做好非现场交易的服务工作；要加强宣传，增强投资者的自我保护意识。

尚福林特别强调，要狠抓各项措施的落实，要防止一段时间后可能产生松懈情绪，坚持不懈地做好各项预防工作。他要求各家机构都要制定紧急预案，应对可能出现的特殊情况，保证投资者可以进行正常交易。只要非典不消失，我们就一刻不能放松，要切实保护广大投资者和工作人【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的员的身体健康，保证市场交易正常安全运转，千方百计把“非典”的影响降到最低。

据悉，这是当时尚福林上任证监会主席后视察的第一家证券营业部，既是对该营业部工作的肯定，也扩大了该营业部知名度。

提着现金到柜台买股票

回想起此前该营业部的交易场景，王颖向券商中国记者介绍，该营业部成立初期的经纪业务完全是人工操作。当时还没有三方存管业务，因系统容量有限，该营业部设定了20万资金作为开户门槛，客户要进行股票交易，需要提着至少20万现金到柜台办理交易所股东账户和该营业部股票买卖存折，客户买卖股票需要填写委托单到现场柜台委托。

基于客户服务的完善性考虑，该营业部设有自己的清算系统。由于每天很晚交易所才把清算数据传到营【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的业部，营业部清算员要一笔一笔核对后，再记录到股民股票账户中。该营业部成立初期，员工经常加班到深夜，甚至通宵工作不能回家，睡在营业部大户室。营业至今，中信建投东直门营业部未曾出现重大风险事故。

由于都是柜台委托，还有些大户或是客户要求人工报单的时候，都是客户手工填单，通过专线报送，员工要把近一千只上市股票代码全部背熟，小键盘的输入速度要特别娴熟，这样才能保证客户的委托及时、准确地上传。

后来，证券市场的通讯技术不断改进，交易的通讯方式也由通过电话专线人工报单，到现在通过卫星点对点操作；委托方式由柜台委托、场内电话委托、场内自助电脑委托等，直到现在完全智能化的手机APP委托。

这只是30年来该营业部交易【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的模式的变迁。事实上，这30年，该营业部的方方面面都发生了天翻地覆的变化。

营业部地址在变。王颖介绍，中信建投证券北京东城分公司前身中信建投证券东直门南大街证券营业部、原华夏东四营业部，成立于1993年5月3日，是华夏证券成立的第一家证券营业部，办公地点位于东四十条桥西北侧的百货批发大楼。伴随着营业部的不断壮大，该营业部选择了具有国企背景的纺织部作为战略合作伙伴。1999年2月，该营业部迁址入驻东方花园饭店，以北京的龙脉一线——东直门南大街作为发展的根据地。

“从我们现在的装修风格也能够看出，这个办公地是有一些年头的，还保留着当年的一些元素。”王颖补充说。

大户交易室在变。自华夏东四营业部1993年设【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的立大户室以来，2010年起由于人员的大量引入，以及线上交易、手机委托的普及，大户室逐渐被取消。

交易大屏在变。随着券商交易软件的升级，客户可以通过线上的方式实时看盘和交易。中信建投北京东城分公司一楼大厅的交易大屏自华夏东四营业部1993年成立就一直存在。直到2020年6月，中信建投全面实行A型营业部变更为B型营业部，该营业部全面告别行情大屏。

客户资产规模在变。1993年8月，因客户透支导致华夏证券东四营业部亏损500多万。经过三十年的风雨兼程，该分公司与我国证券市场一同成长，共设东直门本部和12家证券营业部，遍布东城、朝阳、丰台、通州。目前中信建投东城分公司成为系统内规模最大的分公司之一，市场份【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的额常年保持在北京地区证券行业前十名，成为全国百强营业部。该分公司全辖区合计托管资产超8000亿元，现有客户总数38万户，有效客户近9万户。各项业务指标均位居行业前列，成为行业内的佼佼者。

网点收入在变。中信建投北京东城分公司最早的收入主要源于佣金收入。2009年-2011年，该营业部收入逐渐多元化，除了代理买卖收入，息差收入、产品代销收入、公司金融收入等在收入构成上也逐渐占有一席之地。

随着资本市场改革的不断深化，以及资管新规、理财新规等金融监管政策的落地，自2019年开始，中信建投大力推进全面财富管理转型，开创财富管理业务新局面。截至2023年9月，中信建投东直门本部息差收入占比51.71%，代【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的理买卖收入占比45.53%，产品代销收入占比13.49%，席位租赁收入占比4.68%，公司金融收入占比0.52%。

“这一系列的变化，既是营业部自身的变化，也是中国资本市场变化的缩影。”王颖说，该营业部一直在与资本市场同命运、共成长。

多次登门解决客户问题

营业部的一路成长，最离不开的就是客户。客户是该营业部的衣食父母，也是该营业部30年来用心用情服务的对象。在这一过程中，这家30岁营业部与客户之间也发生过许多令人难忘的故事。

今年3月，一封真挚的感谢信寄到了中信建投证券东直门南大街证券营业部，寄信单位是北工大科技园有限公司。他们对于营业部能在极短的时间，简化流程，快速为该公司办理无偿转化业务申请的做【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的法大加赞赏。

据了解，所有的券商这类业务极少，但该营业部还是帮助客户把这类特殊、棘手的业务处理得干脆利索，解决了客户的实际需求和痛点。

“这个事历时较长，中间经历了三到四年的时间，很多同事也说，没想到客户到现在还想着我们，这令我们很感动，也让我们从内心里头觉得自己的工作有成就感。”王颖说。

田景铭于2021年6月9日入职中信建投东城分公司，该员工在美深造7年，对金融行业一直充满向往。年纪大的客户由于账户操作问题来营业部寻求帮助，田景铭经过深入交谈后得知：这位高龄客户腿脚不便，且还需要照顾86岁脑梗老伴，子女也都在国外。此后，只要该客户有需求，田景铭就会及时上门提供帮助，包括但不限于指导客户使用交易软【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的件、下载所需APP等。

该客户老伴于今年4月18日过世后，她很悲伤且不知该如何处理账户遗产等问题。田景铭迅速登门，帮助这位客户解决账户后续问题。

这名客户对田景铭非常认可，还经常邀请田景铭到家中做客，向田景铭讲述自己这些年不容易的经历。这种信任感让田景铭感受到一种责任，同时也验证了服务客户回馈社会的价值。这位高龄客户自己做了一幅锦旗并亲手送到了中信建投证券北京东城分公司，表达感谢之情。

每年必订证券时报

该营业部30年的发展，与证券市场的各种信息是密不可分的。作为证券市场权威信息的提供方，证券时报一直以来为营业部及客户所喜爱。

王颖回忆，当时证券时报有一名叫“南柯”的记者，常驻华夏证券东四营业部，挖掘证【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的券市场信息，随时深入跟踪报道证券投资者的情况。

王颖向券商中国记者表示，最初的证券市场消息都是通过报纸来获取的，当时证券时报作为证券三大报之一，东直门营业部每个部门都会订一份。当时营业部的大户室和中户室的客户，人手都有一份证券时报。

为了让其他现场的股民也都能及时获取消息，中信建投东直门营业部会收集三大报上的各种信息，包括证券上市、股票上市、上市公司分红等等，将三大报上重要信息剪裁粘贴后做成A3或者A4纸大小的小报，再复印后放到营业部大厅内供客户阅读。

“毫不夸张地说，证券时报是股民必不可少的消息来源渠道之一。”王颖说。

坚持产品化方向

每一家有历史的营业部，当然也有未来。而营业部的未来，现在讨论比较多【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的的，就是如何进行财富管理转型。对此，王颖向券商中国记者谈了自己的想法。

中信建投东直门营业部一直还是坚持让更多的普通投资者向产品方向去转化。中信建投东城分公司作为全系统排头兵、标杆式营业部，其实它的财富管理转型执行得比较坚决，对客户的引导也比较到位。

整体而言，该营业部产品的客户覆盖率大概是三分之一，这个比率是很高的。另外，该营业部整体的资产保有规模也在持续增长。这就证明，有越来越多的客户被引导转向和转化到产品端。

这两年，在公募和私募维度，可能都更加关注量化产品的配置，有公募量化，也有私募量化。这些产品，使得一部分客户整体体验感不错，给到了客户超越市场波动的收益。

王颖说，该营业部未来也会坚定不移在【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的这个方向上继续进行。财富管理市场是一片蓝海，它不是红海的博弈。“我们需要通过专业的服务，引导更多的客户参与到这个市场中来。通过服务方式的不断迭代，引导更多的员工提升专业能力和对客户的服务能力。”王颖说，现在该营业部比较关注的是AMU的持续增长，AMU的持续增长才能证明客户资产越来越多，有越来越多的客户更加信赖他们。

王颖说，因为各种原因，市场有时候会受到一点挑战，但肯定也会有机遇来临的时候。王颖说越是这种时候，她越希望客户能够最先得到回馈。这也是该营业部这么多年坚定不移践行财富管理使命的一个非常重要的核心逻辑。“就是不管市场如何，哪怕再困难也要坚持，因为从长期来看这条路是对的。”

现在都在提活跃资【资 ;源 之.家.】ziyuanzhij. cn 每日持.续更新.可.实操.的本市场，在王颖看来，活跃资本市场的目的其实就是为投资者创造收益。“我相信，中国的资本市场肯定是越来越好的，对此我非常乐观。”

责编：桂衍民

校对：姚远